Categorización de Movimientos Financieros con Machine Learning

El Machine Learning o Aprendizaje Automático ofrece diversas utilidades en el ámbito financiero. Desde la clasificación automática de movimientos financieros hasta la detección de fraudes, el Machine Learning ofrece herramientas poderosas para optimizar procesos y tomar decisiones informadas en tiempo real. ¿Quieres descubrir más sobre cómo esta tecnología puede transformar el sector financiero? ¡Sigue leyendo!

Todos hemos visto en las aplicaciones de nuestros bancos cómo se categorizan los gastos que hacemos en nuestras cuentas: gastos de ocio, hogar, compras,… pero ¿cómo se agrupan los gastos en estas categorías? A veces es tan sencillo como mirar la actividad económica del comercio donde hemos realizado el gasto, pero cuando llegamos a las transferencias ya no es tan sencillo. En los conceptos de las transferencias podemos encontrarnos con descripciones como: «Pago a Pepe», «Factura X2300/2024», o «Pago Internet Vodafone SL». Revisando estos conceptos podemos llegar a categorizarlos manualmente como gastos financieros, de personal, aprovisionamientos, etc., e incluso crear reglas: «cuando el concepto contenga «Vodafone SL», es un gasto operativo». Pero no todo es tan sencillo: ¿qué pasa cuando el concepto es «Pago Internet Vodafone, SL»? ¿creamos una nueva regla? ¿Y si es «voadfone»?

En el ámbito financiero, la categorización de gastos puede ser un proceso complejo y desafiante. Claramente usar reglas llega hasta cierto punto ya que muchos movimientos pueden resultar ambiguos a la hora de asignarles una categoría específica. Es aquí donde entra en juego el Machine Learning.

La Importancia del Machine Learning en el Ámbito Financiero

En AsFIn, utilizamos redes neuronales para automatizar la clasificación de movimientos financieros. Nuestra empresa aprovecha la capacidad de las redes neuronales para desarrollar un sistema capaz de aprender a clasificar estos movimientos financieros de manera automatizada.

El Impacto del Machine Learning en la Categorización de Gastos

Estas redes neuronales, compuestas por un entramado de funciones matemáticas interconectadas, son calibradas durante el proceso de entrenamiento para asignar una categoría a cada descripción de gasto. Al convertir el texto en números, asignando un valor numérico (token) a cada palabra, logramos transformar las descripciones en secuencias numéricas que la red neuronal puede procesar con eficacia.

Al trabajar con secuencias de texto, utilizamos redes neuronales recurrentes (RNN) que permiten recordar información previa en la secuencia, facilitando así la interpretación del texto y la identificación de patrones. Durante el entrenamiento, la red neuronal aprende a asociar cada secuencia numérica con una categoría específica de gasto, ajustando la memoria de cada neurona en el proceso.

El entrenamiento de estos modelos se basa en un conjunto extenso de datos donde se especifica a qué categoría pertenece cada concepto. A medida que la red neuronal se expone a estas categorizaciones, es capaz de identificar relaciones entre los datos e incluso inferir nuevas reglas sin necesidad de una definición explícita.

Automatización de la Clasificación de Movimientos Financieros mediante Redes Neuronales

En conclusión, el uso de redes neuronales en la categorización de movimientos financieros nos permite clasificar conceptos que presentan variaciones sutiles sin depender de reglas específicas para cada modificación, asociando descripciones de gastos con categorías específicas, y mejorando así la eficiencia y precisión en el análisis de datos financieros.

No permitas que la categorización de gastos puede convertirse en un obstáculo que ralentice tus procesos y desajuste las finanzas de tu empresa.
La necesidad de una solución más eficiente y precisa se hace evidente cuando las reglas convencionales ya no son suficientes para clasificar tus movimientos financieros de manera efectiva.
¡Descubre cómo los herramientas y servicios de AsFIN  pueden transformar la gestión financiera y maximizar la eficiencia en la categorización de tus movimientos financieros!

Antonio de los Mozos Alonso
AI Data Engineer en AsFIn

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